一、坚持反洗钱工作责任制落实到位。该行在各营业网点进一步建立健全客户身份识别、可疑交易和可疑行为分析报告工作责任制，明确各业务环节的责任人及岗位职责，明确反洗钱岗位人员在客户身份识别、可疑交易和可疑行为的分析报告责任，确保反洗钱各个环节的内控制度都能得到有效落实，切实提高员工的反洗钱业务技能。

    二、坚持反洗钱业务知识培训到位。积极组织员工系统学习《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱规定，进一步增强全行员工自觉履行反洗钱义务的责任意识、风险意识、法律意识及合规意识，不断提高反洗钱管理人员和操作人员的工作技能和水平。

    三、确保客户信息的维护到位和信息完整。该行遵循“了解你的客户”原则，将反洗钱贯穿于日常工作的各个环节，认真识别客户身份，详细录入相关信息，把好开户环节客户身份识别关。在落实反洗钱工作的部署和要求中，认真执行电子银行大额交易和可疑交易报告制度。同时认真做好客户尽职调查工作，规范和完备账户开销户手续，按照人民银行的要求对不合规账进行了彻底清理，并严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》，确保开户资料合法、真实、完整，从源头上控制洗钱活动。

四、准确及时报送可疑交易信息性原则。该行在各部室、网点指定专人管理反洗钱工作，坚持按照上级行的要求，并按照要求建立有效的监测体系，对业务办理过程中发现的在规定金额以上的大额支付交易及交易金额、频率、流向、用途等不符合正常特征异常支付交易，从源头上采取措施，打击和防范洗钱活动的发生，从而去推动各项业务依法合规健康发展。

★文/工行通化分行 李延辉