2022年以来，工行通化县支行为有效预防和打击反洗钱犯罪，全力提升合规操作意识，着力构筑起坚固的内控防线，按照上级监管部门反洗钱工作的要求，积极完善内控机制，狠抓制度规定培训，加大检查监督力度，倾力提升反洗钱工作水平，确保各项业务稳健运行。

 建立完善组织领导体系。为了有效推进反洗钱工作，该行成立了以主管行长、部室负责人、网点负责人及员工“四位一体”的反洗钱工作小组，指定专人负责反洗钱相关工作，确定各部门反洗钱的具体工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。并按照上级行的反洗钱工作要求，结合本行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了可靠依据。

  加强反洗钱工作的教育培训力度。组织相关员工继续加强学习《反洗钱法》，了解掌握反洗钱意义、金融机构在反洗钱工作中的义务，全力提升管理人员和业务操作人员对反洗钱工作的认识，不断强化内部管理、规范业务操作，夯实反洗钱工作基础。同时，深入学习上级行下发的反洗钱工作规程、反洗钱工作动态，深入分析反洗钱犯罪案件的性质、特点及危害，切实让员工了解掌握反洗钱犯罪的实质和核心，全力提升员工参与打击、遏制反洗钱犯罪的积极性，提高员工反洗钱工作能力。

 扩大反洗钱对外宣传辐射面。以多形式、多渠道积极开展反洗钱业务宣传活动，扩大反洗钱宣传的广度和深度。在营业网点设立“反洗钱咨询台”，摆放反洗钱宣传资料，悬挂横幅、LED滚动播放、微信转发等形式进行反洗钱宣传。对到店客户通过现场讲解、分发宣传折页等方式宣传反洗钱相关知识。结合“我为群众办实事”活动，外拓成员深入企业、社区、商户等地，向广大群众宣传国家反洗钱有关政策，解答反洗钱相关知识，宣传反洗钱法规。通过开展防范洗钱犯罪、防范电信诈骗、防范非法集资等金融安全知识的普及宣传，进一步提升群众对于反洗钱知识的了解程度，增强社会公众的洗钱防范意识，营造良好的反洗钱社会氛围。

 落实反洗钱各项规章制度。始终将反洗钱作为一项重要工作贯穿于业务经营发展和业务管理的全过程，严抓柜面业务操作流程，强化可疑交易甄别能力，履行大额交易和可疑交易报告职责，积极防范和打击洗钱行为。柜面操作人员在业务处理过程中严格按照“了解客户、识别客户”的原则，严格对公账户开户管理，做实客户尽职调查，完整准确登记客户身份信息。审查个人客户开户资料时，认真对照身份证联网核查系统进行身份证件核对。严密监控大额可疑资金的划转，建立大额交易和可疑交易识别报告制度，每天登录反洗钱监测分析及数据报送系统，对相关业务及时进行处理。对于单位银行结算账户开户、新建个人客户信息、商户协议资料、网上银行注册、购买金融产品等，做到材料收集真实、齐全、信息留存完整，有效杜绝业务运营风险发生，努力提高反洗钱工作水平。