为落实监管“风险为本”监管理念和工总行相关工作要求，根据总行《关于开展2022年度分行特色产品洗钱风险定期评估的通知》（工银内控通〔2023〕25号）相关工作安排，工行吉林省分行多措并举组织开展2022年度特色产品洗钱风险定期评估工作。

    一是梳理清单,提高评估工作的准确性。该行内控合规部进一步理清评估工作流程，并向相关部室下发《关于开展2022年度吉林分行特色产品洗钱风险定期评估工作的通知》，明确评估范围、评估周期和评估安排。引导各部室对投放市场的全量产品、各风险等级产品进行全面梳理，核定2022年度分行全量产品清单。根据《产品洗钱风险评估管理办法（2023年版）》将有效产品分为应用总行产品和分行特色产品，对于前者要完善相关要素填写产品说明，对于后者要根据评估周期定期评估，报内控合规部审核。二是明确职责,压实责任。要求涉及本次评估的相关部室上报评估联系人备案，负责本部门产品定期评估工作，以及与内控合规部及时沟通，确保责任落实到人。    三是组织开展系统评估。相关部室通过产品洗钱风险评估系统按照每一个“特色产品分类”创建一个产品分类项目，并维护相应子产品信息。同时针对每一个“特色产品分类”发起单独的产品定期评估流程流转至内控合规部终审。

    下一步，该行将认真总结本次分行特色产品洗钱风险定期评估工作，按时向工总行上报评估结果。同时针对不同风险等级的产品，根据洗钱风险评估管理办法及监管要求，组织相关部门和分行按照“风险为本”原则采取差异化风险控制措施，定期开展产品评估工作，动态调整产品风险等级，不断降低全行产品洗钱风险隐患，助力全行产品洗钱风险评估水平持续提升。

★文/工行吉林省分行 冯敬博